一金融、资产管理与投资基金
1、居民是社会最古老、最基本的经济主体。
2、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。
3、衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
4、现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。
5、金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
6、金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。
7、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
8、基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
9、按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。
10、按照法律形式，投资基金可分契约型、公司型、有限合伙型等形式。
11、按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。
12、证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。
13、对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。
二证券投资基金概述
14、基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。
15、股票反应的是所有权关系，是一种所有权凭证。
16、债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。
17、股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所募集的基金主要投向有价证券等金融工具或产品。
18、开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。
19、依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。
20、我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
21、基金管理人在基金运作中具有核心作用。
22、在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。
基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
23、基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
24、证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。
25、契约型基金语句基金合同营运基金;公司型基金依据投资公司章程营运基金。
26、封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。
27、封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放基金一般是无特定存续期限的。
28、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供更好的激励约束机制。
29、世界上第一只公认的证券投资基金是1868年英国成立的“海外及知名政府信托基金”。
30、在20世纪80年代末一批由中资或外资金融机构在境外设立的“中国概念基金”相继推出。
31、1992年11月经深圳市人民银行批准成立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金——天骥基金。
32、1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金(淄博基金)正式成立，并于1993遍8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。
三证券投资基金的类型
33、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金以及基金中的基金(80%以上的基金资产投资与其他基金份额的，为基金中的基金)等类别。
34、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。
35、股票价额在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每笔交易日股票基金只有1个价格。
36、价值型股票有蓝筹股基金、收益型基金等;成长型股票有持续成长型基金、趋势增长型基金等。
37、根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
根据债券到期日的不同，可将债券分为短期债券、长期债券等。
根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券。
38、标准债券型基金：仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场，常称为“纯债基金”。
39、与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。
40、货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
41、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：
(1)现金;
(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单、债券回购、中央银行票据;
(3)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券、债券。
42、混合基金的风险抵御股票基金，预期收益则高于债券基金，比较适合较为保守的投资者，
43、根据资产配置的不同，将混合基金分为偏股型基金(通常，股票的配置比例为50%~70%，债券的配置比例为20%~40%)、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。
44、保本基金的最大特点是：其招募说明书中明确引进保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。
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